今注目のS&P500連動のインデックスファンドとは?
こんにちは!
頑張る皆さんの応援団長、さんちゃんです。
S&P500連動のインデックスファンドって何?
という方にお薦めの記事です。
S&P500が注目されている理由
この理由は3つあります。
①世界一の投資家のウォーレンバフェットが、奥様への遺言で「財産の9割をS&P連動の投資信託で運用する」ように残しているため。
②YouTubeで中田敦彦さんやリベラルアーツ大学の両学長などのインフルエンサーが紹介しているため。
③コロナ禍で投資信託の価格を落としながらも、それがなかったような勢いで持ち直しているため
S&P500連動のインデックスファンドとは
楽天証券では「eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)」として販売されています。
特色
目論見書では、このファンドの特色はこのように紹介されています。
特色① S&P500指数(配当見込み、円換算ベース)に連動する投資成果を目指して運用を行います。
特色② 主として対象インデックスに採用されている米国の株式に投資を行います。
投資③ 原則として、為替ヘッジは行いません。
手数料
インデックスファンドの特徴は手数料が低いことです。
・買付手数料なし
・ファンドの管理費用(含む信託報酬)は0.0968%
また、100円から積立可能で、積立NISAやNISAにも対応しています。
主な投資先企業
基準価額・純資産の推移
全銘柄ランキング
楽天証券の全銘柄ランキングでは、このような順位になっています。(2020年7月26日現在)
全銘柄ランキング 1位
積立設定件数ランキング 1位
値上がり率ランキング 2,072位
なぜこれほど人気なのか?
メリットをご紹介します。
忘れてはいけないのはリスクですね。
メリットに合わせてリスクもご紹介します。
そもそもS&P500とは?
S&P500はアメリカで上場銘柄から代表的な500銘柄の株価を加重平均し、指数化したものです。
日本の指数で言うと、TOPIXが相当します。
S&P500は、S&Pダウ・ジョーンズ・インデックスにより算出され、ニューヨーク証券取引所(NYSE Arca、NYSE Amex)、NASDAQに上場している銘柄から代表的な500銘柄の株価を浮動株調整後の時価総額比率で加重平均し、指数化したものです。
S&P500の組入銘柄は、様々な条件によってスクリーニングされ決定します。スクリーニング条件には、時価総額や流動性、浮動株の比率や、業績などが含まれており、条件を満たす企業の中からセクターのバランスを加味したうえで決定されます。
<出典>https://www.nikkoam.com/products/etf/we-love-etf/kihon/kihon11
日本の東証一部だと入れ替わりはありませんが、
S&P500の組み入れ銘柄では、時価総額や業績などでスクリーニングされ、
厳選されたTOP500の企業が組み入れられていることが大きな違いです。
S&P500連動のインデックスファンドのメリット
①手数料が安い!
②投資の素人でも長期運用で利益を出しやすい!
③人口成長が続き、世界での経済力トップのアメリカに投資できる!
④自動的に厳選された成長企業へ分散投資できる!
S&P500連動のインデックスファンドのリスク
投資目論見書では、投資リスクはこのように紹介されています。
出典:楽天証券 交付目論見書 eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
特に、日本で日本円で生活する私たちにとって大きなリスクは、為替変動リスクです。
過去10年間で最低75円/ドル~最高125円/ドルの変動があり、50円もの差があります。
これにより収益も左右されます。
あなたが取れるリスクでしょうか?
判断して投資していきましょう。
まとめ
・S&P500連動のインデックスファンドのメリットは、
手数料安い!
長期・分散投資で初心者でも利益を出しやすい!
厳選された銘柄へ分散投資できる!
・投資リスクは、①価格変動リスク、②為替変動リスク、③信用リスク、④流動性リスク
・メリットとリスクを知ったうえで、自分の頭で考えて投資判断をしましょう。
今日もありがとうございました(⋈◍>◡<◍)。✧♡